Политика AML/KYC Lidos Exchange
Lidos Exchange соблюдает международные стандарты противодействия отмыванию денежных средств (AML) и финансированию терроризма (CFT), применяя комплекс мер по контролю операций и идентификации пользователей.
1. AML-анализ и оценка риска
Сервис использует AML-анализатор CoinKit, а также дополнительные аналитические инструменты для оценки транзакций.
Risk Score — это совокупный показатель риска, отражающий уровень связи криптоадреса с источниками повышенного риска (Dark Market, Fraud, Sanctions и др.).
Операция может быть приостановлена в следующих случаях:
— общий уровень риска превышает допустимые значения;
— выявлены связи с высокорисковыми категориями;
— транзакция имеет признаки незаконной деятельности.
2. Верификация личности (KYC)
Сервис может запросить:
— документ, удостоверяющий личность (паспорт / ID);
— селфи с документом;
— подтверждение адреса;
— документы, подтверждающие источник средств (SoF);
— для юридических лиц — регистрационные документы.
3. Проверка транзакций и адресов
Сервис проверяет:
— входящие транзакции;
-адреса, указанные пользователем для получения средств.
В случае выявления высокорисковых адресов операция может быть приостановлена.
4. Процедура AML-проверки
Процедура включает:
— Выявление подозрительной операции
— Приостановка транзакции
— Запрос документов
— Проверка данных
— Принятие решения
Срок проверки составляет от 1 до 3 рабочих дней.
5. Возврат средств
Возврат осуществляется на исходные реквизиты;
Срок возврата — до 5 рабочих дней;
Комиссия — до 5%, но не более 100 USD;
Для добросовестных клиентов удерживается только комиссия сети.
6. Дополнительные меры
Сервис вправе:
— запрашивать дополнительные данные;
— отказывать в обслуживании;
— приостанавливать операции;
— передавать информацию в уполномоченные органы.
7. Заключение
Lidos Exchange обеспечивает прозрачность и безопасность операций, соблюдая AML/KYC требования.